Para ti / Meseros

Por NorseHorse. Actualizado el 16 de octubre de 2026. Información general, no asesoría legal ni fiscal.

Cómo cobran los meseros

El dinero de un mesero viene de dos lados: un salario en efectivo por hora que paga el restaurante y las propinas de los clientes. La ley federal permite que un empleador le pague a un trabajador con propinas apenas $2.13 por hora y cuente hasta $5.12 por hora de tus propinas para llegar al salario mínimo de $7.25. Esos $5.12 son el crédito por propinas. Si tu salario en efectivo más tus propinas no alcanza en una semana laboral, el empleador tiene que pagarte la diferencia en el día de pago normal.

Los estados pueden ser más estrictos. El Departamento de Trabajo incluye a Alaska, California, Minnesota, Montana, Nevada, Oregon y Washington entre los estados que exigen el salario mínimo estatal completo antes de propinas. Muchos otros permiten un crédito por propinas pero fijan un salario en efectivo más alto. Busca tu estado en la página del salario mínimo para empleados con propinas.

Reparto de propinas y fondos de propinas

En la mayoría de los restaurantes les das una parte de tus propinas al bar, a los ayudantes de mesero, a los corredores o a los hosts, o se juntan las propinas en un fondo. Cuando tu empleador toma un crédito por propinas, un fondo obligatorio solo puede incluir a empleados que de forma habitual y regular reciben propinas, como meseros y bartenders. Los cocineros y lavaplatos solo pueden entrar al fondo cuando el empleador paga el salario mínimo completo y no toma crédito por propinas. En cualquier caso, los empleadores, gerentes y supervisores no pueden quedarse con ninguna parte de tus propinas.

Para impuestos, el IRS dice que declares solo las propinas que recibes y te quedas. Si te vas con $300 y das $45 de reparto de propinas, las propinas que declaras son $255. La calculadora de reparto de propinas hace la cuenta.

Propinas con tarjeta, propinas automáticas y cargos por servicio

Las propinas con tarjeta normalmente te llegan en tu cheque de pago. Tu empleador puede descontar de una propina con tarjeta la comisión de procesamiento de la compañía de tarjetas, pero no más que la comisión real.

Una propina automática en un grupo grande no es una propina. La ley federal trata un cargo obligatorio, como un 15 por ciento agregado a la cuenta, como un cargo por servicio, y el IRS dice que los cargos por servicio que te pagan son salario. Eso importa en 2026: los cargos por servicio y las propinas automáticas no cuentan para la deducción por propinas, aunque el restaurante te entregue hasta el último centavo. La excepción es un cargo que, según se le dice expresamente al cliente, puede cambiar o quitar.

Tus impuestos de 2026 como mesero

Cada propina es ingreso sujeto a impuestos. Cuando tus propinas en un trabajo llegan a $20 o más en un mes, se las declaras a tu empleador a más tardar el día 10 del mes siguiente, y el empleador retiene de tu pago el Seguro Social, Medicare y el impuesto sobre la renta sobre ellas. Un cheque de pago con un salario de $2.13 muchas veces no alcanza para cubrir eso. El Seguro Social y Medicare que tu empleador no pudo cobrar aparecen en tu W-2 en la casilla 12 con los códigos A y B, y los pagas cuando declaras. La guía para declarar propinas explica los detalles.

Sin impuestos sobre las propinas

El personal de servicio de mesas está en la lista de ocupaciones con propinas del Tesoro con el código 102. Los bartenders son el 101, los ayudantes de mesero entran en el 104 (asistentes de comedor y ayudantes de bartender) y el personal de recepción (hosts) es el 109. De 2025 a 2028 puedes deducir hasta $25,000 al año de propinas calificadas, y la deducción se reduce gradualmente cuando tu ingreso bruto ajustado modificado pasa de $150,000 ($300,000 en una declaración conjunta).

Para 2026 las propinas tienen que estar en papel. Tu W-2 ahora muestra en la casilla 12, con el código TP, las propinas en efectivo que le declaraste a tu empleador, y tu código de ocupación en la casilla 14b. Las propinas que nunca declaraste solo cuentan si tú mismo las declaras en el Formulario 4137. La deducción solo baja el impuesto federal sobre la renta: el Seguro Social (6.2 por ciento) y Medicare (1.45 por ciento) se siguen aplicando a cada propina declarada. Lee la guía de Sin impuestos sobre las propinas y qué significa la casilla 12, código TP, o prueba la calculadora de Sin impuestos sobre las propinas.

Asignación de propinas

En un restaurante más grande que presenta el Formulario 8027, si las propinas que declaran todos suman menos del 8 por ciento de las ventas, el empleador puede tener que asignar la diferencia al personal que recibe propinas directamente, y tu parte aparece en la casilla 8 del W-2. No se retiene nada sobre las propinas asignadas. Las declaras en el Formulario 4137, a menos que tengas registros que muestren que recibiste menos. Un registro diario es cómo lo demuestras. Mira la asignación de propinas y el Formulario 8027.

Qué registrar

El IRS dice que tu registro diario de propinas debe incluir las propinas en efectivo de clientes o de otros empleados, las propinas con tarjeta que te paga tu empleador y las propinas que les pagaste a otros. En la práctica, eso significa:

• Las horas y tu tarifa por hora de cada turno.
• Las propinas en efectivo y con tarjeta, por separado.
• Lo que diste en reparto de propinas, y a quién.
• Las propinas que de verdad le declaraste a tu empleador.
• Las propinas automáticas y los cargos por servicio, aparte de las propinas, porque son salario.
• Tus talones de pago, para poder compararlos con tus turnos.

La guía de impuestos para meseros explica cuánto apartar, y la calculadora de impuestos sobre propinas estima el impuesto federal, el de nómina y el estatal sobre tu pago y tus propinas.

Cómo te ayuda Cashout

Cashout es gratis, funciona sin conexión y no necesita cuenta. Todo esto está en Android y en iPhone salvo que se indique lo contrario. En iPhone, por ahora la app está en inglés.

• Turnos. Registra las horas, la tarifa por hora, Propinas en efectivo, Propinas con tarjeta y Reparto de propinas en cada turno, y ve tu Tarifa efectiva, lo que te pagó el turno por hora después del reparto de propinas. En Android, Iniciar turno toma el tiempo del turno y agregas las propinas cuando lo terminas; el temporizador llegará pronto a iPhone. Mira el registro de turnos.
• Secciones. Etiqueta cada turno con la sección en la que trabajaste y ve tus propinas por sección.
• Declaración de propinas. Compara las propinas que ganaste con las que declaraste, por mes. En Android usa las propinas declaradas que escribes en cada turno; en iPhone cuenta tus propinas con tarjeta como el monto declarado. Más sobre el registro de propinas.
• Revisión de cheque. Escribe un talón de pago y Cashout lo compara con los turnos que registraste en ese período. En Android revisa el salario más las propinas declaradas y las horas extra semanales. La versión actual de iPhone suele marcar los talones de los trabajadores con propinas como si no cuadraran aunque estén bien, así que toma sus avisos con eso en mente. Mira Revisión de cheque.
• Impuestos y Ahorro para impuestos. Estima el impuesto federal sobre la renta, el Seguro Social y Medicare, y el impuesto estatal para los 50 estados y el Distrito de Columbia, y te sugiere cuánto apartar después de cada turno. Todavía no incluye la deducción Sin impuestos sobre las propinas; para eso usa la calculadora. Mira la estimación de impuestos.
• Horas extra. Lleva la cuenta de tus horas contra 40 por semana. Solo cubre las horas extra semanales federales, no las horas extra diarias.
• Exportar turnos. Un CSV o PDF de tus turnos para cualquier rango de fechas, más un PDF de resumen de impuestos de fin de año.

Lo que no hace: no hay un campo aparte para propinas automáticas o cargos por servicio, así que no los anotes como propinas; ponlos en las notas del turno. Cashout no se conecta a tu POS ni a la nómina y no le reporta nada a nadie.

Preguntas frecuentes

¿Declaro las propinas antes o después del reparto?

Después. El IRS dice que declares solo las propinas que recibes y te quedas, así que resta lo que les pagaste al bar y al personal de apoyo.

¿Sin impuestos sobre las propinas cubre la propina automática del 18 por ciento en grupos grandes?

No. Un cargo obligatorio agregado a la cuenta es un cargo por servicio, que es salario, y no es una propina calificada aunque te llegue completo.

¿Y si en una semana floja mis propinas no me alcanzan para llegar al salario mínimo?

Tu empleador tiene que pagarte la diferencia de esa semana laboral en el día de pago normal. Tu registro de turnos es cómo lo demuestras. La calculadora de tarifa por hora te muestra lo que de verdad te pagó una semana.

Llévalo todo con Cashout. Turnos, propinas, descansos no pagados, impuestos y millaje, registrados en segundos. En iPhone, por ahora la app está en inglés. iPhone · Android